Инвестиции в бизнес (стартапы)

Акции

В нашем случае акции американских компаний, номинированных в долларах.

Где купить?

Либо через российский брокеров, предоставляющих доступ на фондовые рынки США. Либо напрямую через американских брокеров.

Во втором случае, минимальная сумма входа составит 10 тысяч долларов и выше.

Через отечественных брокеров доступна покупка, но придется учитывать очень высокие комиссии (буквально кратно превышающие обычный уровень расходов, по операциям с российскими бумагами).

Ожидаемая потенциальная доходность …… неизвестно. Можно получить несколько десятков процентов прибыли в год. И наоборот. Потерять N-ную сумму в результате снижения котировок.

Главная проблема — это правильный выбор бумаг. А для этого нужно обладать хотя бы базовыми знаниями в фундаментальном анализе. Чтобы не получилось так, что после покупки акции, растущей на протяжении нескольких лет, ее стоимость начнет снижаться.

Но даже знания и тщательный отбор бумаг не гарантируют положительный результат.

Проблему частично можно решить диверсификацией, то есть одновременной покупкой нескольких акций различных компаний. Убыток от падения одной или двух бумаг будет компенсирован ростом других.

Минимальный срок вложений должен составлять от 5-8 лет. Это конечно не значит, что купив акции на 2-3 года, вы ничего не заработаете

Но важно понимать, что на таких коротких сроках в виду высокой волатильности, есть высокий риск снижения цен

В более долгосрочном периоде можно рассчитывать на 8-10% годовой доходности.

Подготовка к долларовым вложениям и правильная постановка целей

По данным сайта money.cnn.com вопрос о минимальной сумме денег для начала инвестирования занимает лидирующие позиции. После опроса опытных инвесторов наибольшее количество ответов получили два варианта:

  • самый короткий ответ — 5 долларов США;
  • лучший ответ — от 500 до 10 000 долларов США.

Президент компании Capital One Investing Иветт Батлер дает совет инвестировать сумму от 500 до 10 000 долларов США только после периода экономии не менее 6 месяцев. За это время инвестор сможет накопить некоторую сумму денег для начала инвестирования, даже если нет свободных средств.

Приложение Robinhood позволяет продавать и покупать акции без комиссии. Главное условие — наличие на счету инвестора достаточного количества денег для покупки интересующих акций. Например, акция компании Starbucks (SBUX) по состоянию на вторую половину января 2019 года составляет около 67 долларов США.

Если у инвестора нет опыта для выбора оптимального для него портфеля инвестирования, он может воспользоваться сервисами betterment.com и wealthfront.com. Эти компании применяют компьютерные модели, определяющие эффективные стратегии инвестирования для конкретного человека. Они учитывают каждый отзыв пользователей, возраст, уровень доходов, цели и налогообложение.

При достаточном количестве свободного времени можно самостоятельно провести аналитические исследования с помощью ресурса tutdenegki.com.

Опытные инвесторы при постановке финансовых целей рекомендуют использовать систему, заимствованную у американского публициста и экономиста Питера Друкера. Он сформировал ее в 1954 году, и по сегодняшний день она остается актуальной.

Суть технологии правильной постановки финансовых целей заключается в выполнении 5 простых правил. Каждое из них заключено в аббревиатуре S.M.A.R.T. и финансовая цель должна быть:

  • конкретной (specific);
  • измеримой (measurable);
  • достижимой (achievable);
  • актуальной (relevant);
  • ограниченной по времени (time bound).

Такой подход позволяет правильно сформулировать финансовые цели на краткосрочный и среднесрочный период. На протяжении от 1 до 5 лет вкладчик сможет вводить необходимые корректировки своего инвестиционного портфеля, проводя простую аналитику по пунктам S.M.A.R.T.

Видео о том, как начать инвестировать и как ставить цели:

Альтернативы

Для разработчика альтернатива — поработать в крутой компании. Вместо того чтобы идти наобум, устроиться на работу в компанию, которая занимается примерно тем же и изучить всю кухню изнутри. Например, такой совет дает создатель и до недавнего времени руководитель Alibaba Group Джек Ма. Сначала учись у успешных, а потом делай лучше, чем они.

Для инвестора прямая альтернатива инвестиций — купить акции или облигации готового бизнеса. Доходность меньше. О месте в управлении можно и не мечтать (основные пулы акций уже распроданы). Взамен — высокая ликвидность и хоть какие-то гарантии возврата.

Другая альтернатива инвестиций — P2P-кредитование. Просто даем денег под проценты, не связываясь с бизнесом как таковым. Вообще ни во что не вникаешь. Дал сумму и получил обратно с процентом.

Куда лучше вложить доллары в 2019 году?

Выше мы перечислили эффективные инструменты инвестирования. В 2019 году наиболее эффективными остаются вклады в золото и акции. Акции продолжают приносить высокие прибыли инвесторам, а золото остается стабильным инструментом, позволяющим диверсифицировать риски.

Вклады в ПАММ счета финансовых трейдеров могут быть достаточно рискованными (даже при желании инвестировать 1000 долларов) на фоне ведения жесткой регуляторной политики в отношения форекс-брокеров со стороны Центрального Банка России.

По мнениям бизнес-брокеров в 2019 году новые бизнесы способны принести прибыль только в некоторых областях — электронная коммерция и услуги, новая жилая недвижимость с маленькой площадью и аренда оборудования в околостроительном сегменте рынка.

Видео: Как правильно инвестировать, чтобы выйти на стабильный пассивный заработок

Доллар — один из наиболее оптимальных вариантов валюты для инвестирования. Но без тщательной подготовки можно потерять деньги. К инвестированию (особенно когда речь идет о крупных суммах) нужно относиться серьезно. Только подобрав подходящие инструменты инвестирования, просчитав риски и позаботившись об их диверсификации, инвестор сможет вложить деньги максимально выгодно.

Альтернативное мнение

Многие отечественные и зарубежные финансисты считают, что 2017 год – отличное время для рублевых инвестиций. Они говорят, что российская экономика преодолела дно кризиса и теперь будет расти. В то же самое время российский рубль на фоне растущей нефти заметно укрепился по отношению к доллару.

Мы не призываем вас к тому, чтобы срочно идти в обменник и менять доллары на рубли. Нет, просто каждому инвестору необходимо помнить про диверсификацию или деление рисков. В рамках нашей статьи это означает, что одну часть своих сбережений следует держать в американских долларах, а другую часть в российских рублях. Мы думаем, что подходящие пропорции вы сумеете определить самостоятельно.

Классификация инвестиций

 Самый известный признак классификации инвестиций – деление их на реальные и финансовые инвестиции. 

Реальные инвестиции

  • это  вложения в действующий бизнес, в приобретение недвижимости и других объектов, приносящих доход (например, грузовой автотранспорт). 
  • требуют от инвестора участия в процессе создания прибыли. Поэтому знание предмета бизнеса в этом случае предпочтительно.
  • могут относиться к высоко рисковым инвестициям или с низкой степенью рисков потери вложений. К высоко рисковым реальным инвестициям  относятся вложения в венчурные компании и стартапы. Здесь ожидаемая прибыль может оказаться очень высокой, но и риск потерять свой капитал также высок. Вложения в действующий бизнес при его стабильной работе самый надежный вид вложений. Хотя и не самый доходный. Но необходимо удостовериться в его стабильности, изучив материалы о компании, в которую собираетесь вложить деньги.

Многие начинающие инвесторы предпочитают вкладывать деньги в недвижимость, где наименьшие риски потери вложений. Однако, доходность таких инвестиций может оказаться нулевой и иногда и отрицательной. Все зависит от срока инвестирования.

 И здесь мы подходим к еще одному классификационному признаку инвестиций по времени возврата инвестиционного капитала. По этому признаку инвестиции делятся на 

  1. краткосрочные (до 1 года),
  2. среднесрочные (от1 до 5 лет)
  3. долгосрочные (более 5 лет).

Вложения в недвижимость относятся к долгосрочным инвестициям, поэтому о них не судят по доходам в начале срока инвестирования или в отдельные годы, а доходность рассчитывают за весь срок инвестирования.

Финансовые инвестиции

Внешне они выглядят более привлекательно: купил акции и получай дивиденды. Но в этой области очень много нюансов и подводных камней.

К финансовым инвестициям относятся вложения в ценные бумаги различного характера: акции компаний, облигации различных эмитентов от государственных, различных фондов и акционерных компаний. В зависимости от степени риска финансовые инвестиции также делятся на высоко рисковые (агрессивные) и с низкой степенью риска (консервативные). С низкой степенью риска признанными являются облигации государственных займов, крупных компаний (голубые фишки) и другие подобные бумаги. К высоко рисковым финансовым инвестициям относятся спекулятивные ценные бумаги с высокой волатильностью. На таких ценных бумагах зарабатывают путем покупки их на рынке в определенный момент падения их стоимости и продаже при возвращении цены на прежний или более высокий уровень. Для снижения степени риска финансовых вложений используют вложения в различные бумаги разной степени доходности, риска и времени возврата вложений. Такой подход называется формирование инвестиционного портфеля, в котором могут находиться не только финансовые инвестиции.

Как сейчас инвестировать, чтобы не потерять деньги

Вот несколько советов, как снизить риск убытков и не разочароваться в рынке ценных бумаг.

Подумайте о стратегии. Сначала решите, на какой срок вы готовы вложить деньги и какой риск для вас приемлем. От этого зависит распределение денег между разными активами.

Например, если вы спокойно отнесетесь к падению стоимости портфеля на 40—50%, то есть в вашем случае на 80—100 тысяч рублей, то весь портфель может быть в акциях. Если же падение даже на 10—15%, то есть на 20—30 тысяч рублей, заставит вас понервничать, лучше сделать основой портфеля облигации. Ожидаемая доходность будет ниже, зато вам спокойнее.

Помните о диверсификации. У вас может возникнуть соблазн купить на все деньги акции одной или нескольких компаний, которые подешевели сильнее всего. Если их цена восстановится, вы много заработаете, но можете и много потерять, если выберете не те бумаги. Какие бумаги «те», никто точно не знает.

Более разумный подход — создать хорошо диверсифицированный портфель акций компаний из разных отраслей и стран. Так ваш капитал не будет зависеть от одной или нескольких компаний. Простой способ диверсифицировать вложения — использовать ETF и БПИФы, то есть биржевые фонды акций.

Пополняйте портфель. Если стоимость акций упадет еще сильнее, вы сможете купить больше бумаг. Если у вас будут свободные деньги, регулярно пополняйте счет и докупайте активы, которые соответствуют вашей стратегии. Регулярные вложения в диверсифицированный портфель — хороший способ увеличить капитал в долгосрочной перспективе.

Узнайте больше про инвестиции. Вы пишете, что пока не инвестировали в ценные бумаги. Прежде чем покупать подешевевшие акции, советую пройти наш Он поможет вам собрать разумный портфель и избежать многих ошибок.

Стоит ли сейчас инвестировать в акции

Из-за коронавируса и борьбы с ним пострадала деятельность многих компаний по всему миру, и они заработают меньше обычного. Цена большинства акций сильно снизилась: инвесторы опасаются плохих новостей и неизвестности и распродают бумаги.

Угадать лучший момент для покупки очень сложно. Можно купить акции на дне и получить второе дно в подарок или не купить акции, надеясь на дальнейшее падение, а затем увидеть рост на десятки процентов.

Тем не менее я считаю, что сейчас более удачный момент для долгосрочных вложений в акции, чем, например, в январе 2020 года, когда акции стоили заметно дороже. Конечно, риск тоже есть.

В чем риски. Главная проблема сейчас — неопределенность. Связанный с коронавирусом кризис еще не закончился, и акции могут упасть сильнее. Какие-то публичные компании, возможно, даже обанкротятся, и их акции ничего не будут стоить.

Никто не знает, когда точно восстановятся рынки. Если купите дешевые акции сейчас, может оказаться, что они подешевеют еще сильнее. Это неприятно. В общем, далеко не факт, что на акциях удастся быстро заработать.

Еще вам могут срочно потребоваться деньги, например из-за проблем с работой. Если подушки безопасности не хватит, придется продавать акции — возможно, в самый неподходящий момент.

В чем польза. Сегодня акции российских, американских и других компаний можно купить дешевле, чем несколько месяцев назад. Чем дешевле купите акции, тем больше заработаете, когда их цена восстановится. Другими словами, ожидаемая доходность акций в долгосрочной перспективе сейчас выше, чем была в начале 2020 года. А мировая экономика когда-нибудь начнет функционировать как раньше.

Еще плюс в том, что сейчас можно проверить свою готовность к риску на практике. Многие начинающие инвесторы привыкли, что рынки всегда растут. Коронавирус напомнил, что это не так.

Пережить происходящее — очень полезный опыт для инвестора. Можно своими глазами увидеть, как падают акции отдельных компаний и целые рынки, иногда сразу на 5—10% за день. Так станет понятнее, на какой риск вы готовы на самом деле и какое распределение активов в портфеле для вас приемлемо.

Лучше столкнуться с подобным в начале пути, когда капитал еще не очень большой: даже если примете какие-то неправильные решения, то потеряете не слишком много денег. Главное — сделать из этого выводы, чтобы снизить риск ошибок и проблем в будущем.

Цель инвестиций

Инвестиции – это получение дохода от вложения средств. Существует огромное количество видов инвестиций и инвестиционных инструментов. В нашей статье мы рассмотрим, где и как можно разместить свои средства онлайн, чтобы получить доход.

Глобальная цель любого инвестора – получить стабильный поток финансовых средств.

Однако, перед началом процесса инвестирования, необходимо определить вашу конкретную цель. Именно от нее и будет зависеть выбор способа, объемов и инструментов для размещения капитала. 

В зависимости от целей вы можете выбрать:

  • долгосрочные инвестиции,
  • формирование пенсионных накоплений,
  • создать дополнительный пассивный доход,
  • накопить на новую квартиру (машину, дачу и т.п.),
  • средне и краткосрочные инвестиции,
  • создание «финансовой подушки безопасности»,
  • сформировать капитал на обучение ребенка в ВУЗе,
  • накопить на отпуск и т.д.

После определения цели необходимо разобраться, какую сумму и как часто вы готовы инвестировать. Дело в том, что многие финансовые инструменты имеют ограничения по сумме входа, частоте и сумме пополнения. Поэтому свои возможности лучше просчитать заранее, чтобы правильно выбрать подходящие инструменты.

Кроме того, большинство инвестиций предполагает наличие хоть каких-то минимальных знаний на первых этапах с дальнейшим более глубоким погружением в тему. Многие финансовые инструменты, позволяющие расширить ваши возможности в инвестиционной сфере, достаточно сложны. Разобраться с ними с нуля можно, но потребуется определенное время и желание.

Ну и самое главное, что вы должны для себя решить на этапе старта – это каков ваш допустимый уровень риска. То есть какой процент вложенных собственных средств вы готовы безболезненно потерять. Любые, даже самые консервативные инвестиции – это риск.

Золото

Главная цель вложений в драгоценные металлы — защита от инфляции. Котировки золота рассчитываются в долларах.

Инвестирую в металл, мы также хеджируем валютные риски. От девальвации рубля.

Дополнительно мы имеем какой то исторический рост стоимости золота. Примерно на 2-3% превышающий уровень инфляции.

Где купить золото:

  • обезличенные металлические счета:
  • покупка слитков или инвестиционных монет;
  • в составе фонда на золото (снова ETF).

Главное особенностью инвестиций в золото — его низкая корреляция с другими активами. По простому, когда все начинает падать (например во время кризиса), котировки золота как правило начинают расти. Многие ищут «тихую гавань», куда бы пристроить денежки и переждать неспокойные времена.

И на первое место выходит «вечный металл» в лице золота.

Самый простой способ покупки золота — это открытие обезличенных металлических счетов

Здесь нужно обращать внимание на величину спреда (разницу между покупкой и продажей). У разных банков разбег бывает достаточно широкий

Мне встречались котировки со спредом в 12-15%. Просто жесть.

Если кратко

Куда вложить доллары, зависит от ваших целей, горизонта инвестирования и готовности рисковать. Сначала четко определите это, а лишь потом выбирайте инструменты.

Самый простой вариант — долларовый вклад. Почти 3% годовых в долларах — это вполне приличная ставка, а рисков почти нет.

Если открыть брокерский счет, можно купить еврооблигации или ETF за доллары на Московской бирже или акции иностранных компаний — на Санкт-Петербургской. Счет у иностранного брокера даст еще больше возможностей. Но инвестиции в ценные бумаги рискованнее вкладов.

Если у вас есть вопрос об инвестициях, личных финансах, дорогих покупках или семейном бюджете, пишите: ask@tinkoff.ru. На самые интересные вопросы ответим в журнале.

Еврооблигации

Покупка евробондов российских компаний, номинированных в долларах.

Доходность составляет около 4-6% годовых. Выплаты происходят 2 раза в год. Эти деньги можно сразу использовать по своему усмотрению: тратить или реинвестировать.

Что мы получим покупая облигации?

Фиксированную доходность на весь период обращения облигации. То есть, если купить евробонды Газпрома с датой погашения через 10 лет, то в течение десятилетия вы будет получать купонный доход.

Отличительной особенностью евробондов (как и всех облигаций) от вкладов — это сохранение начисленных (но не выплаченных) процентов при досрочной продаже бумаг.

Мы можете вложиться в евробонды буквально на неделю. И гарантированно получите свой процент прибыли в виде накопленного купонного дохода (НКД), пропорционально годовой доходности.

Например, купили еврооблигации Сбербанка с годовой доходностью 6%. Продержали 1 месяц и продали — за это получите 0,5% к стоимости сверху. Через месяц +1% и так далее.

Да даже за один день капнет какая-то незаметная (но она есть)  доля к цене облигации. В нашем случае 6% / 365 дней или 0,016%.

А теперь минусы и подводные камни.

Стоимость евробондов начинается от 1 тысячи долларов (но их мало). Есть бумаги за 10 тысяч долларов. Но большинство идет по $100-200 тысяч.

Цена облигации не фиксированная величина. Хотя евробонды и напоминают банковские вклады (открыли вклад, через год забрали все деньги полностью + проценты), но есть существенное различие.

Это рыночная цена облигации.

Она может меняться со временем: повышаться или снижаться. Купонный доход вы будете получать стабильно. Но если в один момент захотите продать еврооблигации, то можете с удивлением обнаружить, что купленная год назад бумага стоит уже не 1 тысячу долларов, а $950 (хотя может быть и наоборот, подорожает до $1050).

Почему так происходит?

У облигации 2 цены — номинальная и реальная.

Допустим компания выпустила на рынок 15-ти летние бумаги с доходностью 10% годовых. Номинал облигации — 1 тысяча долларов.

Если вы купите их, то в течение пятнадцати лет будете получать по 10% в год или 100 баксов. И через 15 лет вам вернется первоначально вложенная тысяча.

А теперь представьте через 2 года, другой человек, назовем его Вася, захотел тоже купить такие облигации. Вася обращается к вам с просьбой продать их ему.

Вы думаете: зачем мне их продавать? Они приносят мне в год 10% прибыли. При том, что в банках дают только 2%.

Тогда Вася предлагает вам за них не 1 тысячу, а тысячу сто. Потом тысячу двести. В итоге вы сторговались на 1 300 долларов. Это будет рыночная цена облигации.

За два годы вы получили 200 баксов в виде купона. Плюс сразу + 300 долларов сверху. Итого на вложенную тысячу долларов заработали за 2 года 50% прибыли. Неплохо.

Зачем это Васе? Даже с учетом более высокой цены на облигацию, ее годовая доходность будет около 8%. Что тоже очень неплохо. И ежегодный доход останется неизменным. Все те же 100 долларов в год.

Единственный минус — это то, что в конце 15-ти летнего срока обращения бумаги, Вася получит только 1 тысячу рублей (вместо отданных вам 1 300). На за срок владения (13 лет) получит в виде процентов 1300 долларов. И чистый результат составит 1000 долларов или 78% прибыли.

Только на рынке цена меняется постоянно. Всегда появляются различные «Васи», продающие-покупающие бумаги.

Другая существующая проблема покупки отдельных бумаг — это риски. Риск того, что эмитент (компания, выпустившая облигации), может не расплатиться по своим долгам.

Частично можно снизить возможные негативные последствия выбором самых надежных бумаг. Плюс по возможности разнообразить портфель, покупкой евробондов от различных компаний. Но в таком случае, сумма вложений (учитывая высокую стоимость облигаций) кратно возрастает.

Валютные вклады

Практически все банки предлагают услугу открытия валютного счета. С доходностью 1-2% годовых. Начинать можно от нескольких сотен долларов.

Вклады открываются на срок от нескольких месяцев до 2-3 лет. Естественно процентная ставка зависит от суммы вклада и срока депозита.

Плюсы:

  • фиксированная доходность;
  • минимальная сумма входа;
  • надежность (если выбирать крупные банки).

Минусы:

  • Невысокая прибыль. Учитывая среднюю инфляция по доллару в 1,6% годовых, вкладчики практически ни чего не зарабатывают в номинальной доходности.
  • Невозможно без потерь досрочно изъять часть или весь капитал с вклада. Все начисленные проценты будут потеряны. И на руки вы получите только тело депозита. Проблему можно решить открытием коротких срочных вкладов (на 3-6 месяца). Но в этом случае теряем в годовой доходности. Вклад открытый на 1-2 года приносит в процентах раза в 2 больше.

Где найти банки с высокими процентами по валютным вкладам? 

Поисковик вам в помощь. Начать можно например с портала Банки.ру — у них есть сервис отбора предложений банков в зависимости от ваших условий (суммы, срока и валюты  банка).

Диверсификация рисков

При создании инвестиционного портфеля каждый вкладчик должен определиться, на какие риски он готов пойти и насколько быстро он хочет заработать планируемую сумму. Диверсификация рисков — процесс распределения вкладов между несвязанными между собой отраслями и направлениями бизнеса. Чем выше его уровень, тем меньшей частью «рабочего капитала» рискует инвестор.

Распространенная ошибка, допускаемая новичками в инвестировании, заключается в предположении, что вложение денег безопасно или, наоборот, рискованно. Современные инвестиционные инструменты не поддаются такой простой классификации.

Типы и уровни риска для инвестирования:

  • рыночный — инвестиция может потерять стоимость на рынке;
  • процентный — инвестиция может потеряет стоимость в случае изменения процентных ставок;
  • реинвестиционный — по окончанию срока вклады могут быть реинвестированы с применением более низкой процентной ставки;
  • политический — вклады могут потерять свою стоимость из-за политических действий, влияющих на стабильность экономики в стране;
  • законодательный — инвестиция потеряет стоимость или другие свойства, которыми она обладает, из-за изменений в законодательстве;
  • ликвидностный — инвестиция не будет доступна для ликвидации при срочной необходимости;
  • покупательной способности — инвестиция может потерять свою покупательную способность под действием инфляции;
  • налоговый — инвестиция потеряет ценность либо доходность по причине изменений в налогообложении.

Анализ уровня рисков и потенциальной прибыли помогают инвестору создать эффективный портфель с прогнозируемой прибылью и достаточным уровнем диверсификации для защиты своего «рабочего капитала».

Консервативный инвестиционный портфель — низкие риски, не высокий, но предсказуемый доход.

Размер капитала и области инвестирования

Перейдем к конкретике. Прежде чем вкладывать деньги, определитесь с их размером. Начинающему инвестору инвестировать лучше всего собственные деньги. С приобретением опыта можно инвестировать заемные средства.

От размера вашего капитала зависит и область инвестирования. Чем больше капитал, тем многообразнее области инвестирования. Более того, ЦБ РФ на фондовом рынке ввел ограничения для частных инвесторов при инвестировании в рисковые активы и иностранные акции, по которым все новички автоматически попадают в категорию особо защищаемых неквалифицированных инвесторов и сумма инвестиций которых ограничивается 50 т.р. в год, при такой сумме инвестиций число финансовых инструментов ограничено. Чтобы перейти в категорию простого инвестора необходимо иметь капитал в 1,4 млн. рублей либо аттестат или сертификат, соответствующий стандартам саморегулируемой организации (СРО). Для простых инвесторов доступен более широкий набор финансовых инструментов инвестирования. Полный набор финансовых инструментов доступен квалифицированным инвесторам, для получения статуса  этого типа инвестору необходимо квалифицироваться аттестатом или сертификатом по стандартам СРО,или владеть минимум 10 млн. рублей для инвестиций.

Выгодно ли вкладывать деньги в стартап

По статистике, 90% стартапов затухают в первые месяцы своего существования. Но оставшиеся потенциально генерируют взрывной рост дохода.

Также инвестиции в стартапы — неплохой способ диверсификации портфеля. Будет ли из этого какой-то толк? Успех технологических гигантов, таких как Facebook или Uber, говорит, что будет. Хотя инвестиции в стартапы — большой риск для инвестора, они несут высокий потенциал отдачи.

Плюсы и минусы

Инвестиции в зарождающийся бизнес имеет свои особенности, преимущества и подводные камни.

Плюсы инвестиций:

  1. Контроль над инвестициями. Большинству стартапов не нужно много денег на старте. Это означает, что наш вклад может дать нам значительную долю в будущей компании или даже место в совете директоров.
  2. Разнообразие. Стартапы есть на многих рынках и в разных отраслях. Это отличный способ диверсифицировать инвестиции, снижая риски.
  3. Большой потенциал для прибыли. Если стартап взлетит, это может принести огромную прибыль тем, кто успеет что-то вложить. Стоять у истоков молодой компании часто выгоднее, чем покупать акции уже известных брендов.

Минусы инвестиций:

  1. Риск. Стартапы считаются инвестициями высокого риска, потому что больше 90% предприятий не преуспевает. Некоторые рынки чрезвычайно конкурентны или перенасыщены, а некоторые бизнес-идеи просто не работают.
  2. Невозможность точного прогнозирования. Даже в топовых экономиках, не говоря уже о развивающихся рынках, трудно спрогнозировать успешность стартапа. Слишком много факторов влияния, результат в равной степени зависит от идеи, качества исполнения, трудолюбия и энтузиазма разработчиков и от чистой удачи.

Преимущества и недостатки краудфандинга

Философия краудфандинга — «давайте сделаем это вместе». Идея заключается в привлечении большого числа людей к реализации проекта, а также ускоренном тестировании и продвижении новых продуктов.

Преимущества краудфандинга для инвесторов:

  • диверсификация инвестиционного портфеля;
  • потенциально высокая отдача;
  • легкий старт (инвестирование онлайн);
  • низкий порог входа (минимальный вклад варьируются в зависимости от бизнес-концепции платформы и в среднем стартует с $300).

Риски

Основные риски инвестиций:

  1. Риск возврата. Инвестиции в стартапы — отчасти лотерея. Возврат инвестиций не гарантируется.
  2. Основной риск. Риску подвергается вся сумма инвестиций. У стартапа нет акций, которые можно быстро продать на бирже, частично компенсируя потери.
  3. Конкурентный риск. Стартап может столкнуться с конкуренцией со стороны других компаний, работающих над этой же проблемой. Если их решение лучше — мы в пролете.
  4. Риск рыночного спроса. Даже если продукт окажется годным для инвестиций и будет хорошо справляться со своей задачей, не факт, что он понравится людям, его купят. Чистая психология.
  5. Кадровые риски. Инвестиции в стартап часто зависят от энтузиастов, создавших этот стартап. Если они разочаруются или придумают что-то лучше, все накроется медным тазом.

Ссылка на основную публикацию