Ждать ли россиянам «суперкризиса» в 2020 году

Как защититься от кризиса

Существуют традиционные механизмы, позволяющие минимизировать последствия кризисных явлений. Финансисты рекомендуют хранить сбережения в 3 видах валюты. Такой подход позволяет в случае падения курса одной валюты сохранить часть средств. Кроме того, инвесторы переводят активы в золото или акции золотодобывающих компаний. Рекомендуется не планировать покупку квартиры или дорогих автомобилей.

Людям, владеющим недвижимым имуществом, не стоит его продавать. Квартира или дом могут стать источниками дополнительного дохода, который поможет пережить тяжелые времена.

Идеи для бизнеса

Бизнес-идеи в кризис 2020 года связаны с сельским хозяйством. Небольшие семейные фермерские хозяйства могут активно развиваться на фоне продовольственной напряженности. Производство продуктов питания длительного хранения может пользоваться спросом, привлекая клиентов низкой стоимостью продукции.

Одной из самых популярных является идея пункта по ремонту одежды, бытовой техники или автомастерской. Для малого бизнеса выгодно, что люди в целях экономии предпочтут идти в подобные организации, не имея возможности купить новые товары.

Советы для простых людей

Чтобы пережить кризисный период, рекомендуется приложить усилия для выплаты кредитов. С падением доходов выполнение обязательств по займам может стать невозможным. Людям, зарплата которых находится на среднем уровне, следует отказаться от дорогостоящих покупок. Сэкономить можно на путешествиях, развлечениях. Не стоит поддаваться панике и пытаться получить быструю прибыль, вкладывая средства в сомнительные проекты.

Кроме того, необходимо постараться накопить минимальную финансовую подушку безопасности, которая позволит выжить в случае невыплаты зарплаты или потери работы. Желательно освоить рабочую специальность, чтобы иметь дополнительный источник дохода.

Какие профессии будут востребованы

Во время экономического кризиса будут востребованы рабочие профессии. Специалисты, умеющие создавать что-то своими руками, сохранят и приумножат свои доходы. Люди, работающие в сфере высоких технологий, тоже не останутся без работы, при условии, что будут совмещать несколько специальностей. Стоматологи, инженеры и финансовые аналитики смогут работать по профилю, сохраняя стабильный уровень доходов.

Каким он будет

На вопрос, какой кризис ожидается, экономисты дают противоречивые ответы. Пессимистические прогнозы предсказывают депрессию на срок более 10 лет, осложненную массовой безработицей и голодом в развивающихся странах. Оптимисты рассчитывают, что глобальная экономика стабилизируется и войдет в фазу роста в 2025 г.

Политический

Предстоящий крах глобальной экономики может сопровождаться политическими потрясениями. Это объясняется сокращением социальных программ поддержки населения, снижением доходов, массовыми увольнениями. Политологи утверждают, что на фоне такой ситуации не исключены выступление оппозиции и смена политических режимов.

Эксперты предсказывают, что изменения в системе власти может начаться в РФ, в странах Латинской Америки и Азиатско-Тихоокеанского региона. Главные причины — большое количество людей, находящихся за чертой бедности, положение которых в период кризиса ухудшится.

Банковский

В течение нескольких лет банковский сектор планомерно снижал ставки по кредитам. Это привело к большому количеству займов населения. Снижение доходов рядовых граждан приводит к невозможности выплаты процентов по ссудам. Задолженность клиентов финансовых учреждений продолжает расти. От того, что будет с кредитами, зависит устойчивость всего банковского сектора.

Ипотечный

Снижение ставок по займам на недвижимость привел к большому объему ипотечного портфеля. Инвесторы полагают, что даже в случае невыполнения частными лицами своих обязательств по кредитам банки могут легко реализовать объекта залога.

Однако ожидаемая стагнация финансового сектора, влекущая снижение доходов населения, предполагает спад активности на рынке недвижимости. Это приведет к резкому падению цен на недвижимость. Банки понесут большие расходы, а ипотечный кризис станет еще одним фактором дестабилизации мировой экономической системы.

Кризис в угольной промышленности

Угольный сектор переживает затяжной кризис, который длится уже больше года из-за падения спроса на продукцию. Во-первых, происходит газификация различных регионов. Во-вторых, европейские государства стремятся перейти на безопасные виды топлива. В-третьих, стоимость транспортировки угля выросла в связи с ростом тарифов на железнодорожные перевозки. Последствия угольного кризиса сказываются на развитии регионов на востоке РФ.

Кризис в металлургии

Спрос на сталь и другую продукцию металлургии падает во всем мире. Неизбежное снижение объемов производства в других отраслях только усиливает эту тенденцию. Обострившаяся ситуация может привести к закрытию ведущих предприятий и обострить социальные и экономические противоречия.

Кризис в IT

Сфера высоких технологий бурно развивалась. Рынок оказался перенасыщен продукцией, поэтому справедливо ожидать спад спроса на технологические новинки. Разработка новых устройств и технологий — затратная наукоемкая отрасль. В условиях экономического кризиса финансирование может быть сокращено. Низкий спрос конечного потребителя не сможет окупить производство гаджетов и другой высокотехнологичной продукции.

Продовольственный

Некоторые эксперты прогнозируют настолько сильные экономические потрясения, что нельзя исключать напряженную обстановку в продовольственном секторе. Недостаток продуктов питания в связи с логистическими проблемами и снижением производства и невозможность приобрести жизненно необходимые продовольственные товары коснутся прежде всего развивающиеся страны с низким уровнем доходов населения.

«Юбилейные» подсчеты

Десять лет назад крах крупнейшего инвестбанка мира Lehman Brothers спровоцировал мировой финансовый кризис, вылившийся в многолетнюю рецессию. С тех пор финансисты строят различные модели, пытаясь спрогнозировать сроки и оценить масштаб следующего глобального краха, а также определить цикличность повторения таких событий в экономике. 

Как рассчитали в JPMorgan Chase, опираясь на собственную модель, коллапса следует ожидать уже в 2020 году. Учитывались такие показатели, как продолжительность экономического роста и последующего спада, соотношение собственных и заемных средств у крупнейших компаний, стоимость активов, а также уровни дерегулирования и финансовых инноваций. 

Аналитики банка напоминают, что во время глобального кризиса 2007–2008 годов фондовый индекс S&P 500 упал на 54% от пиковых значений.

Грядущий обвал фондового рынка, как предполагается, будет не столь масштабным, поскольку стоимость активов в развивающихся странах сейчас гораздо ниже, чем в 2008 году.

Если свет в конце туннеля

Кстати, России роста безработицы также вряд ли удастся избежать. По словам Путина, по всем имеющимся сценариям ее уровень все же превысит показатели 2009 года. Хотя власти огласили ряд мер, что по пособиям по безработице, что по каникулам в отношении долгов с налогами.

Главный вопрос сейчас, однако, когда и на каких уровнях ждать дна, которого экономика страны и мира сначала достигнет. Чтобы потом можно было от него оттолкнуться вверх. Тем пристальнее стоит посмотреть на Китай, который через это уже, скорее всего, прошел. Ему, примерно, понадобилось на то два месяца. А вот по остальным странам сказать пока сложно.

В первую очередь это зависит от того, как государства из G20 справятся у себя с эпидемией. Только с ее окончанием, точнее карантинных мер, можно будет говорить о достижении дна. И то условно — механизмы глобальной стороны мировой экономики сейчас сильно расстроены. Которые, в свою очередь, в той или иной степени связаны с объемом национальной экономики. Как наглядная иллюстрация: американская компания Apple производит свои смартфоны в Китае, но продает их главным образом в США. Где сейчас растет число безработных.

Беспрецедентность масштабов происходящего, некоторой истеричности пандемии (а COVID-19 вовсе не самый опасный вирус, и не самый смертельный) и предпринимаемых мер, коснулось и экспертного сообщества. Их оценки также волатильны, как мировые фондовые рынки сейчас. Но в чем они сходятся — глобальная экономика вступила в рецессию. Что также вынужден был признать МВФ. Причем хуже 2009 года по словам главы фонда Кристалины Георгиевой.

Что нас ждет, если не предпринять никаких действий?

Исследователи Оксфордского университета уверены, что в ближайшие 20 лет исчезнет 47% существующих сегодня профессий. В современном мире происходят радикальные и очень быстрые изменения. Многим из нас придется приобретать новые профессии, прокачивать свои навыки, знания и личные качества, подстраиваясь под запросы реалий. Интересно, что конкурировать придется еще и с роботами, а не только друг с другом, как сегодня. 

Авторы всё того же исследования также полагают, что 65% тех, кто сейчас учится в школе или в вузе, займут удаленные должности, среди которых лидирует трейдинг. Если вы не хотите остаться за бортом прекрасного будущего — меняйтесь сегодня! 

Приобретайте новую профессию, которая не оставит вас без “куска хлеба с икрой” в любое время, несмотря на кризис. Как раз, пока вы на карантине есть отличная возможность попробовать торговлю в реальном времени под кураторством Александра Герчика. Воспользуйтесь, другого такого совпадения, что вы дома и 5 дней торгов real-time больше не будет!

В каком месяце ждать

Эксперты предполагают, что начало падения мировой финансовой системы уже началось. Об этом говорят такие факты, как снижение темпов экономики, отрицательные значения банковских ставок в Евросоюзе, опережающий рост государственного долга США на фоне резкого снижения ВВП. Весной, уже в марте, ждут обвала акций крупных компаний. Январский рост американской валюты сменится падением, что повысит инфляцию не только в США, но и в развивающихся странах, зависящих от курса доллара.

Аналитики считают, что Вашингтон будет проводить политику сдерживания до ноября, когда планируется проведение выборов на пост президента страны. Затем негативные явления в мировой экономике достигнут пика. Последствия глобального кризиса будут наблюдаться в 2021 году.

Все самое худшее еще впереди

Дело в том, что это уже вторая переоценка за месяц экспертами этого Института. Еще в начале марта там ожидали рост в 2,6%, а примерно за две недели “осетра урезали вдвое”. Виной чему стремительное распространение по миру коронавируса и последовавших карантинных мер.

Пока эпидемия полыхала в Китае, мировые фондовые рынки на это слабо реагировали. Хотя серьезная приостановка китайского мегаконвейера серьезно, по-крупному встроенного в мировую экономику, не могла не сказаться.

Кстати, одними из первых на то отреагировали саудиты, срочно организовав встречу по ОПЕК +. Ее неудачу и последовавшее фигуральное “разбивание горшков” со стороны Саудовской Аравии ныне всем хорошо известно. Если в начале 2020 года цена за бочку сорта Brent плавно снижалась с $60, 9 марта она попросту рухнула на 30%.

Уровень в $31 оказался еще и оптимистичным — торги в последующие дни пробивали значения в $20. Сейчас можно наблюдать колебания в коридоре $20-30.

Невиданная доселе волатильность важного ресурса национальных и мировой экономики понятна — из-за пандемии COVID-19 останавливаются целые сектора, где нефть важная составляющая. На прикол становятся не только самолеты, прекращая авиаперевозки, вся транспортная логистика резко замедляется

Что лишь отчасти напрямую связано с перекрытием границ и мерами по добровольной и принудительной изоляцией граждан. Одно за другим останавливается все то, что обслуживало потребителей — почти весь сектор услуг (индустрия развлечений, общественного питания, туризм — лишь верхушка айсберга!). Который во многих западных экономиках занимает весьма существенную часть в общей доле.

Только накануне Министерство труда США опубликовало отчет, в котором констатировало достижение худшего показателя по безработице с 1967 года -3,3 млн человек. Когда такие данные стали впервые публиковаться. И это только начало.

А что Россия?

О «беспрецедентности» кризиса ранее говорил глава Счётной палаты Алексей Кудрин. Он же предсказывал падение ВВП России до нуля и бюджетные потери до 3 трлн рублей. Из-за кризиса в стране увеличится и число бедных, убеждён Кудрин.

У России перед кризисом есть два преимущества: 12,2 трлн рублей в Фонде национального благосостояния (ФНБ) и низкая вовлечённость в глобальные производственные цепочки, считают эксперты. Все запланированные цели правительство может выполнить за счёт резервов, указано в докладе.

«Единственный реальный вариант — уйти обратно в государственную экономику, то есть: государственные парикмахерские, булочные, производство танков одновременное и запорожцев, то есть всё взять под государственный контроль, это может на какое-то время стабилизировать ситуацию, избежать голода, совсем диких проявлений экономического кризиса, — предложил выход Титов и продолжил: — Но долго это всё равно не просуществует, потому что такие системы не работают. Без рыночной конкуренции, без предпринимательской инициативы, которая является залогом и драйвером развития, всё равно такие системы долго не живут».

Самый умеренный прогноз — падение прибыли банков до 706 млрд рублей в 2020 году с 2 трлн рублей в 2019 году. Он воплотится в жизнь, если ВВП России упадёт на 2%, а в 2021 году отыграет снижение. Именно этот сценарий в НКР считают наиболее вероятным.

Не дожидаясь худших дней, российские банки уже начали повышать ставки по ипотеке и вкладам. При этом на прошлой неделе ЦБ сохранил ключевую ставку на прежнем уровне — 6%. Однако кредитные организации были вынуждены изменить условия из-за обвала рубля.

В 2018 году в России был установлен целевой показатель ипотечной ставки на 2024 год — 7,9%. Это прописано в национальном проекте «Жильё и городская среда».

Какова вероятность кризиса в 2020

Эксперты в области финансов говорят, что скоро наступит крах мировой экономической системы. По прогнозам, он затронет все государства на земном шаре. Существует вероятность, что ситуация выйдет из-под контроля и спровоцирует локальные и региональные конфликты.

Надвигающиеся глобальные потрясения аналитики объясняют закономерностью макроэкономических процессов. На развитие негативных явлений может повлиять замедление роста ВВП ведущих держав. Внешний долг мировых лидеров, падение фондового рынка и последствия торговых войн приводят к ослаблению экономики.

Предпосылкой может стать и нестабильная обстановка в некоторых регионах планеты, которая влечет за собой рост цен на углеводородное топливо. Следствием станут снижение объемов производства, падение прибыли и банкротство большого количества компаний. Эти явления затронут жизнь широких слоев населения, которым в случае развития самых негативных сценариев грозят безработица и перебои с продовольствием.

Кризис уже начался?

Глобальная дефляция наблюдалась в течение прошлого года. Несмотря на относительно низкий уровень безработицы, установившийся в странах Западной Европы и США, уровень зарплат имеет тенденцию к снижению.

Низкий уровень доходов населения влияет на покупательский спрос. Люди стали покупать меньше товаров. После длительного периода роста производства на фоне снижения потребительской активности рынок товаров становится перенасыщенным, предложение превышает спрос. Компании теряют деньги, поскольку прибыль от продажи продукции становится ниже, чем затраты на ее производство. Под удар попадают средний и малый бизнес и представители частного предпринимательства.

Большое количество займов грозит превратиться в «пузыри», которые обрушат экономику североамериканских крупных игроков и Евросоюза. Кроме того, эксперты считают, что слишком длительный период стабильности в мировой экономике всегда предшествует кризису. Десятилетий цикл роста заканчивается в этом году. Для обновления требуется обнулить результаты, чтобы наметился прогресс в будущем.

Рост процентных ставок и торговые войны

Как скоро ждать «начала конца»? Как рассказал Коланович в интервью американскому телеканалу CNBC, вероятность кризиса во второй половине 2019 года оценивается как достаточно низкая. Во многом динамика его развития будет определяться, в частности, скоростью повышения процентных ставок ФРС США. Что же касается торговой войны с Китаем, она может как приблизить, так и отсрочить кризис, считает аналитик.

О том, что рост процентных ставок в США способен стать триггером нового кризиса, ранее указывали и в Bank of America Merrill Lynch. Весь 2018 год инвесторы продают бумаги формирующихся рынков. Причина — рост процентных ставок ФРС, способствующий укреплению доллара.

Нынешняя ситуация, по мнению аналитиков банка, очень напоминает ту, что сложилась два десятилетия назад, когда инвесторы массово выходили из рискованных долговых обязательств развивающихся экономик.

Протекционистскую политику Вашингтона в Bank of America рассматривают как еще одну значимую угрозу мировой экономической стабильности. Торговые войны наносят колоссальный урон международной торговле, сказываясь на ценах и доступности продукции в цепочках поставок, что больно бьет по глобальной экономике.

Наконец, известный американский экономист и инвестбанкир Джеймс Рикардс отмечает и то, что нынешний стремительный подъем экономики США и европейских стран может обернуться грандиозным биржевым крахом, подобным тому, что произошел в 1929 году, и тогда длительная рецессия во всем мире неизбежна.

Будет ли в 2020 году в России девальвация

Девальвация рубля в 2020 году в России уже есть. Много разговоров сейчас ведется о падении местной валюты на фоне пандемии вируса. Стоит ли бояться девальвации – этот вопрос на пике актуальности. Если рассмотреть ситуацию в нашей стране в целом можно увидеть:

  1. Импорт уменьшился, а экспорт наоборот вырос.
  2. Уже был скачок обвала рубля, когда доллар и евро выросли относительно него. И есть вероятность продолжения падения рубля по сравнению с другими валютами. Уже можно говорить о девальвации в 2020 году.
  3. Ситуация на финансовых рынках во всем мире непростая. И конечно виной тому вирус.

Дело в том, я что любая подобная ситуация мирового масштаба отражается на экономике в мире в целом. Похожие ситуации уже были в 1991, 2014 году и в 2018 году. Тогда это было связано с падением мировых цен на нефть.

Как известно Россия нефтяная держава и логично основное пополнение бюджета нашей страны составляет экспорт нефти. В 1991 нефть упала из-за войны в Персидском заливе.

В 2018 же году события опять в той же Украине плюс неизменная позиция России по отношению к Сирии также подорвали российскую экономику. В любом случае эпидемия очень повлияла на экономику страны в целом, ведь есть производители, которые используют импортное сырье в производстве. В таком случае им придется изыскивать другие способы закупки сырья. Это может привести и к сокращению производств и сокращению работников.

Кризис отменяется?

Российские эксперты, приближенные к Кремлю, пытаются убедить граждан, что кризис 2020 отменяется. В СМИ создается благоприятный образ развития российской экономики. Главными доказательствами того, что страну не ждут глобальные потрясения, пытаются представить низкий государственный долг, развитие оборонного комплекса, запуск крупных международных проектов, таких как Северный поток.

Однако миф об устойчивости экономической системы России противоречит действительности. Увеличение налоговой нагрузки, повышение пенсионного возраста, постоянный рост цен на топливо, услуги ЖКХ и жизненно важные продукты питания на фоне сокращения рабочих мест и высокого уровня инфляции не позволяют населению ждать положительных изменений. Происходящее заставляет граждан искать альтернативные источники доходов.

Пассивные инвесторы и кризис ликвидности

Как объясняет инвестиционный стратег JP Morgan Chase Марко Коланович, сбои на фондовом рынке возникнут из-за обилия индексных, биржевых и других пассивно управляемых фондов, а также компьютеризированных торговых стратегий. Поскольку активных инвесторов не хватает, даже сильно подешевевшие активы будет некому покупать. 

В JPMorgan указывают, что ликвидность на фондовом рынке США остается примерно на две трети ниже докризисного уровня. На рынках с фиксированным доходом ликвидность ухудшилась, потому что банки играют меньшую роль в качестве маркет-мейкеров. 

«Рыночные события, начавшиеся в 2008 году, привели к серьезному нарушению ликвидности, что может стать ключевой особенностью следующего кризиса», — уточняют аналитики банка.

Снижение рыночной ликвидности наряду с ростом пассивных инвестиций ослабляет способность рынка предотвращать крупные просадки в случае увеличения волатильности, отмечают авторы доклада финансового холдинга.

К рискам аналитики относят и изменение структуры рынка ипотечных кредитов в США: доля небанковских ипотечных кредитов выросла до 80% рынка (до кризиса на них приходилось менее 20%). Небанковские кредиторы обычно менее капитализированы, чем банки, а кроме того, нет четкого механизма для определения того, кто может взять на себя роль обслуживания небанковских услуг, если такие кредиторы выйдут из бизнеса.

Почему его ждут

В прошлом году и в начале текущего скорое наступление приближающегося финансового кризиса предсказали бизнесмены, государственные деятели и ведущие финансисты мира. Их прогнозы основаны на появлении факторов.

Говорят, будет супер кризис 2020, сопоставимый с Великой депрессией 30-х годов прошлого века. Косвенным свидетельством этого является поведение главных фигур в мире финансов, по версии Форбс. Долларовые миллиардеры, такие как Уоррен Баффет, планомерно монетизируют собственные активы, переводя акции и другие ценные бумаги в наличные деньги, которые предпочитают хранить на банковских счетах. Чаще всего так финансисты готовятся к обвалу фондового рынка и скупке чужих активов по низкой цене.

Ситуация на Ближнем Востоке

Ближний Восток в течение многих лет остается центром нестабильности. Санкции США против Ирана, война в Сирии и протесты против американских военных баз в Ираке осложняют обстановку в регионе.

6 января 2020 года арабское государство Иран объявило о выходе из ядерной сделки. Ведущие западные державы выразили протест против этого решения, призвав руководство страны пересмотреть свою программу по добыче, обогащению и использованию радиоактивных веществ. Однако положительного ответа не последовало.

Иранский кризис практически перерос в военное противостояние с Соединенными Штатами, которые взяли на себя ответственность за убийство генерала Сулеймани, совершенное по личному приказу Дональда Трампа.

Арабское государство ответило зеркально, ударив по базам США в Ираке. Поскольку убийство иранского генерала не было согласовано с официальным Багдадом, Ирак впервые за многие годы поддержал своего соседа и проголосовал за вывод иностранных военных из страны.

Обострение обстановки грозит перерасти в открытый военный конфликт, что приведет к резкому повышению цен на нефть. Это спровоцирует волну банкротств предприятий, зависящих от стоимости углеводородов. Негативные последствия коснутся системообразующих областей экономики, таких как тяжелая металлургия и угольный сектор.

Торговые войны

Ослаблению мировой финансовой системы способствуют торговые войны между главными экономиками планеты. В 2018 г. США объявили об увеличении пошлин на ввоз китайских товаров — ставка выросла до 25%.

Это решение президент Трамп объяснил необходимостью защитить американские предприятия, которым тяжело конкурировать с дешевой китайской продукцией. Лидер США обвинил Пекин в манипуляциях с курсом юаня и систематическом плагиате высоких технологий.

Китай принял ответные меры и ввел высокие пошлины на североамериканскую продукцию. Торговый оборот экономических гигантов снизился за 12 месяцев почти на 15%.

Кроме того, КНР и Европа, а также страны Азии и Африки могут закрыть каналы поставки сырья для американских производителей в ответ на экономическую агрессию. Например, приостановка торговли редкоземельными металлами между Китаем и США приведет к негативным явлениям в развитии оборонной промышленности последних.

Пекин владеет 20% государственного долга Вашингтона. Появление на рынке этих ценных бумаг приведет к панике и краху фондового рынка.

15 января 2020 года государства заключили соглашение, которое должно смягчить последствия торговой войны. Однако остановить наступающий суперкризис 2020 эти запоздалые меры уже не смогут, поскольку он неизбежен.

Внутриполитическая ситуация в разных странах

Напряженная социальная обстановка в Европе, связанная с лояльной политикой Старого Света по отношению к мигрантам с Ближнего Востока и из стран Африки, грозит политическим кризисом в ряде западных стран.

Растущие налоги, снижение доходов, санкции против России, ослабляющие экономику самой Европы, военные расходы государств Евросоюза приводят к массовым демонстрациям и к смене политических элит. В некоторых странах к власти приходят популисты или националисты. Такие перемены провоцируют приближение надвигающегося падения экономической системы.

Цикличность кризисов

Экономический цикл длится примерно 10-12 лет. Аналитики прогнозируют начало нового цикла, ему всегда предшествуют кризисные явления. Прошлая Великая рецессия была в 2008 г, поэтому грядущий новый кризис мировой экономический системы наступит в 2020 году.

Вывод

Будущее за беспилотными автомобилями, 3D проектированием, виртуальной реальностью, источниками дополнительной энергии, нейроинтерфейсами, генной инженерией, молекулярной кухней, системами управления и космосом. И, разумеется, за трейдингом — ведь идея покорить все 3 рынка (Америки, России, Forex) набирает обороты не один год и представляется вполне достижимой вместе с нами. 

Коронавирус ускорил волну перемен, которая и так близилась к нам. Многие уже предусмотрительно записались на курсы повышения квалификации, получают новую профессию и знания, чтобы отвлечься и подготовиться к неизвестности. Наблюдать за планетой в такой период — странно и дико одновременно.

Сколько продлится “вспышка” неизвестно, все воздерживаются от точных оценок влияния коронавируса на мировую экономику. В одном мы уверены точно, что если вы практикующий трейдер, то самое время увеличить объемы, ежедневно прктикуясь с поддержкой в 365 дней.

Результаты в трейдинге индивидуальны и зависят от опыта и личной дисциплины. Улучшить свои навыки и дисциплину можно на нашем Дистанционном Курсе: «Трейдинг от А до Я за 60 дней»

Ссылка на основную публикацию